Chuyên viên chính/Chuyên viên Chuyển tiền Quốc tế/Tài trợ thương mại - Phòng Thanh Toán Quốc Tế - Khối Vận Hành (NSDLD/147559)

Nghiệp vụ Chuyển tiền Quốc tế (Inward / Outward Remittances)

Xử lý giao dịch đi/đến: Tiếp nhận, kiểm tra tính hợp lệ, hợp pháp của hồ sơ, chứng từ mục đích chuyển tiền (thanh toán hàng hóa, dịch vụ, đầu tư, định cư, học tập...).

Thao tác hệ thống & SWIFT: Lập, tra soát, xử lý các điện chuyển tiền đi và điện đến trên hệ thống core banking và mạng lưới SWIFT.

Hạch toán & Phân bổ: Thực hiện hạch toán tiền về, mua/bán ngoại tệ, thanh toán quốc tế và phân bổ quỹ khách hàng chính xác, kịp thời.

Tra soát: Xử lý các tra soát (inquiry/investigation) liên quan đến điện chuyển tiền với các ngân hàng đại lý trong và ngoài nước.

Nghiệp vụ Tài trợ thương mại (Trade Finance)

Thư tín dụng (L/C): Thực hiện phát hành, tu chỉnh, thông báo, xác nhận và thanh toán L/C (nhập khẩu/xuất khẩu) theo chuẩn mực quốc tế UCP 600, ISBP, eUCP.

Kiểm tra chứng từ: Đối chiếu, kiểm tra bộ chứng từ xuất trình trong L/C, Nhờ thu (D/P, D/A theo URC 522) để phát hiện các nội dung bất hợp lệ (discrepancies

Mảng chuyển tiền quốc tế

Kiểm tra hoặc phê duyệt trong hạn mức với các giao dịch chuyển tiền quốc tế đi/đến/tra soát chuyển tiền quốc tế đi/đến.

Kiểm tra các thông tin phòng chống rửa tiền, thông tin hải quan có liên quan đến giao dịch chuyển tiền quốc tế đi và đến.

Hỗ trợ, tư vấn cho các Đơn vị kinh doanh thực hiện nghiệp vụ chuyển tiền quốc tế.

Đào tạo nhân viên trong nhóm thực hiện nghiệp vụ chuyển tiền quốc tế.

Tham gia test, xây dựng, cải tiến các hệ thống tự động, ứng dụng Al trong chuyển tiền quốc tế.

B. Mảng tài trợ thương mại (xuất nhập khẩu).

Kiểm tra hoặc phê duyệt giao dịch giao dịch phát hành, sửa, hủy L/C nhập khẩu; Thông báo L/C, Nhờ thu xuất nhập khẩu.

Kiểm tra bộ chứng từ LC/Nhờ thu xuất nhập khẩu.

Phê duyệt thanh toán LC/Nhờ thu xuất nhập khẩu.

Kiểm tra các thông tin phòng chống rửa tiền, thông tin hải quan có liên quan đến giao dịch tài trợ thương mại.

Hỗ trợ, tư vấn cho các Đơn vị kinh doanh thực hiện nghiệp vụ Tài trợ thương mại.

Đào tạo nhân viên trong nhóm

Kiểm tra & Phê duyệt:

• Kiểm tra tính hợp lệ của hồ sơ và thực hiện/phê duyệt các giao dịch trong hạn mức được ủy quyền (đối với cấp độ Chuyên viên chính hoặc cấp cao hơn).

Từ chối giao dịch:

• Có quyền từ chối, tạm dừng hoặc yêu cầu bổ sung chứng từ đối với các giao dịch thiếu minh bạch, có dấu hiệu rủi ro cao, vi phạm quy định pháp luật hoặc nghi ngờ gian lận/rửa tiền.

Đề xuất & Kiến nghị:

• Đề xuất cấp có thẩm quyền cải tiến quy trình tác nghiệp, nâng cao năng suất xử lý công việc hoặc đưa ra ý kiến chuyên môn về việc xử lý bất hợp lệ bộ chứng từ L/C.